最大邮币卡交易平台被查

7月14日，浙江省义乌市人民检察院通过微信公众号公布了一起特大邮币卡诈骗案的进展，案件已经进入公诉部门。

这起特大邮币卡诈骗案所涉的交易平台为，河北滨海大宗商品交易市场(又称河北邮币卡交易中心以下简称“滨海大宗”)，曾一度成为全国最大交易量的交易平台。

义乌检方称，此邮币卡诈骗案跨地域性，涉案范围广，受害人众多，案件办理十分棘手。

《第一财经日报》报道：2016年12月29日，浙江省金华市公安局在山西太原端掉了一个人数众多、涉案金额巨大的“网络诈骗团伙”，抓获犯罪嫌疑人392人。他们都是滨海大宗会员公司浙江华恩资本管理有限公司的员工。

2016年12月30日，警方顺藤摸瓜，冻结了上述平台银行账户10.2亿元资金，还从其服务器后台导出了由浙江华恩开发的4.5万名受害者。接近办案警方的人士告诉记者，由于平台频繁删除信息，实际受害者可能超过4.5万名，并且，浙江华恩不过是该平台约2000家会员公司的其中一家。

今年6月26日，作为特大案件，这起邮币卡诈骗案被金华市五地警方移送起诉至各自辖区的人民检察院。接近办案人员的人士称，因该案涉案嫌疑人众多，涉案被害人遍及全国，案件错综复杂，接下来检察院应该还会退查。如案件有新的被害人，将由金华市公安局江南分局统一受理。

经查询，滨海大宗已于1月20日起停止邮币卡交易，一直处于停业整顿状态。

据中国之声《新闻纵横》6月15日报道：今年3月，上海的赵女士和王女士在朋友的介绍下，通过互联网在内蒙古弘山艺术品交易中心开户，购买了一只叫“普30防止大气污染”的邮票电子盘。

内蒙古弘山艺术品交易中心下属的会员单位向她们承诺，一个月能涨70%，且只涨不跌。可不到一个月，邮票就跌停了，想要抛售，却被代理商告知，一定要继续持有，他们还能把盘“拉起来”，结果这只邮票一路下跌，赵女士等人的投资，基本上都打了水漂儿。

何女士是南方一所大学的教授，2016年10月通过一个微信好友验证，被一名叫“李佳”的好友拉进了一个微信群里，在河南远洋恒利与郑州文交所联合成立的郑州文交所远洋恒利邮币卡中心远程开户，通过类似炒股软件的交易系统，向该平台投入了少量的资金购买邮票。前两次，稍微赚了一点。2016年11月6日，微信群的群主让何女士和其他群友们追加投资金额购买藏品编号为300009的邮品，实现50个点的利润。

正当何女士和大家对这次投资抱有极大希望时，没想到次日该邮品突然跌停，之后又连续跌停。半个月时间，何女士投资的26.2万元，亏损了22万元。

贵金属、原油交易的“变种”

2015年，清理整顿部际联席会议对全国贵金属、原油等现货交易发起新一轮整治后，各贵金属、原油交易所纷纷转型或关闭，滨海大宗就是在当年10月开始转型交易邮币卡，并且后来居上，一度以单日20亿元左右的成交金额位居全国邮币卡电子盘首位。

邮币卡的交易模式不论从操作手法、运营团队和揽客模式，都与之前的白银、原油等违规现货交易一脉相承，成为了其最新“变种”，而且这一新“变种”不仅仅局限于邮币卡。

今年7月初，浙江宁波市公安局鄞州分局刑侦大队破获了两起特大通讯网络诈骗案，而这两起案件操作手法类似，都是通过网络现货交易平台炒作商品，采用幕后控盘、高位抛售等方式实施诈骗，涉案金额高达数千万元。

2016年10月，楼女士在重庆某网络现货交易平台上陆续投入16.5万元进行茶叶现货交易，希望通过类似于股票的买进卖出赚取差价。

在投资过程中，楼女士完全听从商品的卖方——浙江中浙商汇企业咨询管理有限公司员工单方面的引导，以高价买进茶叶。之后，原本走势良好的茶叶突然连续跌停，致使亏损11万元。

“楼女士觉得蹊跷，经仔细分析自己在交易平台上买入茶叶的价格走势，发现有明显被人为操纵的痕迹，觉得自己被骗了，才选择报警。”办案民警如此介绍。

经宁波市公安局鄞州分局刑事侦查大队调查，浙江中浙商汇企业咨询管理公司在网络交易平台上先后推出过两款茶叶，分别叫“三云二水”和“峨眉紫芽”。

“三云二水”于2016年10月30日开盘，从7.5元/包(5g)的挂牌价一路扶摇直上，12月初达到最高价120元/包，之后走势便直线下降;另一款“峨眉紫芽”开盘更早一些，单价从12元涨到200元，走势与“三云二水”相同，但其在三个多月时间里经历了两次暴涨暴跌。

5月26日上午，鄞州公安分局在鄞州区、高新区两地抓获涉案人员182名，彻底摧毁这个以炒茶叶投资为名，实施通讯网络诈骗的特大团伙。散户投入的资金高达2.2亿元，最终出手1.6亿元，中间0.6亿元的差价全部落入中浙商汇的口袋。

7月14日，安徽淮南警方发布消息称，破获了当地一个以投资“邮币卡”现货的特大网络诈骗团伙。警方表示，2016年以来，犯罪嫌疑人依托现货网络交易平台，通过业务员在QQ群发布信息，宣传投资产品的价值会不断升高，并雇佣操盘手操纵价格走势以配合讲师虚假宣传，诱骗投资人购买产品并不断加大投资，价格到达预定高位后，人为操纵拉低价格骗取投资人资金。

淮南警方破获的“邮币卡”现货特大网络诈骗团伙所涉及的平台，是安徽安贵大宗商品电子商务现货市场(以下简称安贵大宗)。上海的吴女士姐妹俩通过朋友介绍，在该平台开了户。71元买入“成都81年粮票”，交易员向其介绍，该票会涨到2000元，一直叫她们持仓，保证一倍的利润。可随后，“成都81年粮票”跌到了如今的2块钱。

自此事后，安贵大宗一直处于停牌状态。

问题主要出在代理商

法治周末记者经对各交易所调查发现，所有的交易平台都有自己的若干个代理商，并都会有些大代理商，他们又发展小代理，形成一个金字塔形的结构，底层是大量“投资者”。

大代理商会向小代理“推票”，所推荐的票，其实就是他自己承包的品种或发行的票(又叫“上票”)，也就是说，大代理商是大庄家。但交易平台为了保证足够的交易量，会要求代理商一次拉来2000至3000名有效投资者开户，才有资格上票。

另一类代理商叫做经纪商，通常被称为喊单老师，负责招揽投资者。一些不法的经纪商盲目夸大投资收益，引投资者入局，之后，代理商与经纪商联手在电子盘上拉涨、拉跌。

初期，这些票会暴涨，进入价格拉升阶段后，庄家会通过每日出售一定票数控制K线图，造成其能准确预测大盘走势的假象，以此发展新的投资人，将价格拉到一定高度时，庄家通过技术手段保留自有票数交易记录的情况下撤出资金，但当价格达到高位时，无新投资人进入，价格会“无量跌停”。此时，庄家开始推荐新票，宣扬升值空间，投资人进入，如此反复……

除此以外，许诺未来会原价回购、庄家自买自卖造成交易量活跃假象、喊单鼓吹某一交易品种能够到达较高目标价位。有些投资者一旦信了，将面对巨额亏损，甚至血本无归。

如此反复收割，就形成了一个利益链条，文交所和大代理都获得了巨额回报。而这些回报的背后，是一个个“投资者”的血汗钱。其实，这一现象，在2016年就陆续开始爆发了。

据南京文交所的投资者们反映，杭州圆顺公司就是其一级大代理商，除了自己招揽投资者外，亦发展了小代理商。

经宁波市鄞州警方的调查，中浙商汇公司在重庆某网络现货交易平台上的操作与投资人预想的“类似于股市交易”模式有本质区别。作为会员单位的卖方对客户买卖情况一清二楚，并可以控制商品价格，这就形成了“控盘模式”，类似于赌场里诈赌的庄家。

平台上所交易的商品大部分控制在庄家所安排的操盘手手里，他们一般会先将商品价格人为炒高，之后吸引外来散客接盘，高价出货赚取高额利润。

滨海大宗会员公司内部更是分工明确，有主播、老师、管理员、小号(伪装成普通投资者的业务员)等角色。一个业务员会扮演几十个角色，每个QQ都对应一个年龄、性格、家庭、从事职业，他会用不同的QQ来跟你对话。

从上述案例不难发现，引发投诉和涉嫌诈骗的问题多出在各交易所的代理商上。

2017年3月的《清理整顿各类交易场所部际联席会议办公室》31号文就指出，交易所的分支机构、会员单位、代理商、授权服务机构存在“基本都未取得所在地省级人民政府批准，未在政府有关部门备案，有些甚至没有工商注册，经常变更经营地址，逃避监管，承诺高额收益、重仓交易，骗取高额的手续费，有些甚至操纵、虚设价格行情，喊‘返单’洗劫诈骗投资者”违规问题。

部际联席会议要求将违法违规的分支机构、会员单位、代理商、授权服务机构放入“黑名单”，并督促商业银行、第三方支付机构等限期停止为其提供支付结算服务。